Identification de l'entreprise et identifiant de l'entité légale

Qu'est-ce qu'un identifiant d'entité légale (LEI) ?

 

Un LEI est un code alphanumérique de 20 caractères qui fournit une identification claire et unique aux entreprises et autres entités participant à des transactions financières (pour une description détaillée du code lui-même, veuillez consulter le site de la site web de la Global Legal Entity Identifier Foundation). Il contient des informations sur les structures de propriété des entreprises dont les régulateurs ont besoin pour évaluer les risques financiers et promouvoir l'intégrité du marché. Les LEI font partie des normes mondiales qui s'appuient sur des données de haute qualité pour améliorer la transparence des marchés. Pour plus d'informations sur ce qu'est un LEI, consulter le site de la Global Legal Entity Identifier Foundation (en anglais) de la Global Legal Entity Identifier Foundation et sur le site de LEI Worldwide.

 

Après la crise financière de 2008, les régulateurs ont reconnu la difficulté d'identifier les parties à une transaction sur l'ensemble des marchés, des produits et des régions (voir l'article du Conseil de stabilité financière sur les LEI). du Conseil de stabilité financière sur le LEI). Le LEI est devenu une réponse réglementaire à ce problème, permettant l'incorporation d'informations clés pour les entités juridiques dans une transaction financière (y compris numérique) sur "qui est qui" et "qui possède qui". Bien que le LEI ait été initialement adopté pour être utilisé dans les échanges de produits financiers dérivés, il a une multitude d'autres applications, notamment pour l'émission de prêts et l'identification des entreprises. Pour plus d'informations sur l'histoire du LEI, voir le site du Conseil de stabilité financière du Conseil de stabilité financièreLe LEI, ainsi que le SWIFT et ce rapport McKinsey.

 

Pourquoi un LEI est-il important pour les MPME et le commerce ? 

 

Bien qu'une LEI ne soit pas une obligation légale, elle présente plusieurs avantages pour les petites entreprises. Tout d'abord, le LEI réduit les coûts d'intégration des clients, qui sont parfois prohibitifs pour les nouveaux clients des PME. Pour le financement du commerce, les LEI peuvent accélérer l'accès au financement grâce à une meilleure identification et peuvent permettre un traitement plus rapide des lettres de crédit. Les LEI aident également à répondre aux exigences KYC (Know Your Customer), qui sont des directives de services financiers exigeant que l'identité soit vérifiée. Travailler avec d'autres entreprises possédant un numéro LEI peut également apporter aux MPME la sécurité nécessaire pour connaître leurs fournisseurs et leurs partenaires et pour faire des affaires à l'étranger. Enfin, les LEI peuvent aider les MPME à se conformer aux réglementations internationales, à sécuriser l'identité de leur marque et à améliorer leurs exigences en matière de rapports de conformité. Pour plus d'informations, voir LEI dans le monde.

 

Comment les décideurs politiques peuvent-ils aider ?

Les gouvernements et les décideurs politiques ont un rôle à jouer pour encourager l'adoption du LEI, notamment en faisant prendre conscience de l'existence de cet outil et de ses utilisations particulières. Il est non seulement important de comprendre qu'une solution d'identité telle que la LEI a été développée, mais il est également important de faire connaître les avantages qu'elle peut apporter aux MPME en réduisant leurs coûts de transaction et en améliorant leur accès aux marchés financiers.

 

Où les décideurs politiques peuvent-ils en apprendre davantage sur les cadres et les lignes directrices politiques ?

• Pourquoi une identité de confiance est la première étape vers l'inclusion financière des PME : Cette publication souligne le rôle que les identités numériques de confiance peuvent jouer pour accroître l'inclusion financière des petites entreprises. Accédez à cette page sur le site du GLEIF (en anglais).
• Le LEI dans les certificats numériques : La fondation Global Legal Entity Identifier fournit une variété de ressources que les décideurs politiques et les autorités réglementaires pourraient utiliser pour intégrer les LEI dans les certificats et les sceaux, lorsqu'ils sont émis dans un contexte commercial. Visitez le site web du GLEIF.
• Examen thématique de la mise en œuvre de l'identifiant de l'entité juridique (LEI) : Cette publication présente un examen par les pairs des progrès de la mise en œuvre du LEI dans les différents pays et secteurs, réalisé par le Conseil de stabilité financière (CSF). Visitez le site web du CSF.

 

Où les décideurs politiques peuvent-ils trouver les meilleures pratiques et les exemples nationaux ?

• Recommandation sur l'utilisation de l'identifiant de l'entité légale (LEI) dans les pays de l'UE : Cette recommandation décrit les éléments d'information requis par la réglementation de l'UE pour obtenir un code pré-LEI à des fins de déclaration. Visitez le site de l Autorité bancaire européenne (ABE) pour en savoir plus.
• Le LEI : La clé pour débloquer l'inclusion financière dans les pays en développement : Cette ressource identifie les moyens par lesquels les institutions financières des pays en développement peuvent accroître l'inclusion financière en fournissant aux petites entreprises la capacité d'adopter les LEI. Elle fournit des exemples spécifiques à l'Afrique. Accédez à cette ressource sur le site du GLEIF (en anglais).
• Comment les identificateurs d'entités légales vont transformer les petites entreprises en Asie : Cette ressource donne un aperçu du rôle que les LEI pourraient jouer pour aider les petites entreprises à améliorer leur accès au financement et leur participation aux chaînes d'approvisionnement. Visitez le site de la Banque asiatique de développement (BAD).