获得融资
看法 资源职位是中小微企业支付数字化的推动因素
本研究就邮政作为微型、小型和中型企业 (MSME) 与其客户和供应商之间数字支付的促进者所发挥的作用，采访了全球 29 个邮政。
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美洲地区BID应用程序
这款应用程序旨在简化您在拉丁美洲和加勒比地区搜索公共采购机会的过程，让您释放人工智能的力量。
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2024 年非洲法语国家中小企业的竞争力：加强出口企业生态系统
只有 14% 的非洲法语国家公司向国际出口。然而，半数以上的非出口型企业，尤其是女性领导的企业，渴望进入全球市场。资金方面的限制阻碍了它们的发展。本报告是年度系列报告中的第七份。
看法 指导商业标识和法人实体标识符
什么是法律实体标识符（LEI）？ LEI 是一个 20 个字符的字母数字代码，为参与金融交易的企业和其他实体提供了一个清晰、独特的标识（关于代码本身的详细说明，请参阅 全球法律实体识别码基金会网站). 它包含监管机构评估金融风险和促进市场诚信所需的企业所有权结构信息。 LEI 是全球标准的一部分，依靠高质量的数据来提高市场的透明度。 有关 LEI 的更多信息，请访问全球法律实体标识符基金会的 网站以及 LEI 全球. 2008 年金融危机爆发后，监管机构认识到很难识别跨市场、跨产品和跨地区的交易方（参见金融稳定委员会的 关于 LEI 的文章). LEI 是监管机构对这一问题的回应，它允许在金融交易（包括数字交易）中纳入法律实体关于 “谁是谁 “和 “谁拥有谁 “的关键信息。尽管 LEI 最初是用于金融衍生品交易，但它还有许多其他应用，包括贷款发放和企业身份识别。有关 LEI 历史的更多信息，请参阅金融稳定委员会的 网站与 SWIFT和这份 麦肯锡报告. 为什么 LEI 对中小微企业和贸易很重要？ 尽管 LEI 并非法律要求，但它对小企业有几大好处。首先，LEI 降低了客户入职成本，因为引入新的中小微企业客户的成本有时高得令人望而却步。在贸易融资方面，LEI 可以通过更好的身份识别加快融资速度，并能更快地处理信用证。LEI 还有助于满足 KYC（了解你的客户）要求，即要求核实身份的金融服务准则。与拥有 LEI 编号的其他公司合作，也能为中小微企业了解供应商和合作伙伴以及在海外开展业务提供安全保障。最后，LEI 可以帮助中小微企业遵守国际法规，确保其品牌形象，并提高合规报告要求。更多信息可参阅 LEI 全球. 决策者如何提供帮助？ 政府和政策制定者在鼓励采用低排放身份标识方面可以发挥作用，即提高人们对这一工具的存在及其特殊用途的认识。不仅要让人们了解 LEI 等身份解决方案已经开发出来，还必须让人们认识到，LEI 可以降低中小微企业的交易成本，增加其进入金融市场的机会，从而使中小微企业受益。 决策者可以从哪里了解更多有关政策框架和指导方针的信息？ 为什么可信身份是中小企业实现金融包容性的第一步？ 该出版物强调了可信数字身份在提高小企业金融包容性方面所能发挥的作用。访问本页面 GLEIF 网站。 数字证书中的 LEI： 全球法律实体标识符基金会提供了各种资源，政策制定者和监管机构可以利用这些资源，在企业颁发证书和印章时将 LEI 嵌入其中。 访问 GLEIF 网站. 关于法律实体标识符实施情况的专题审查： 本出版物介绍了金融稳定委员会 (FSB) 对跨国和跨部门 LEI 实施进展进行的同行评审。 访问 FSB 网站. 决策者可以从哪里获取最佳实践和国家范例？ 关于欧盟国家使用法律实体标识符（LEI）的建议： 本建议概述了欧盟法规要求的信息项目，以获得用于报告目的的预 LEI 代码。 访问 欧洲银行管理局 (EBA)更多信息 LEI：发展中国家实现金融包容性的关键： 本资料介绍了发展中国家的金融机构如何通过向小型企业提供采用 LEI 的能力来提高金融包容性。它提供了非洲的具体实例。访问该资源，请访问 GLEIF 网站。 法律实体识别码将如何改变亚洲的小型企业： 本资料深入探讨了 LEI 在帮助小型企业获得更多资金和参与供应链方面可发挥的作用。访问亚洲开发银行 (ADB) 网站。
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贸易保险
有哪些 有哪些挑战和风险 风险 国际贸易中的国际贸易的挑战和风险是什么？ 跨境交易可能既复杂又有风险。从拿不到钱到地缘政治危机，从事跨境贸易的企业面临着许多不确定因素。保险可以在一定程度上缓解这些问题。从交易开始的那一刻起，人们就会对商业伙伴的可信度、是否能运送指定数量和质量的货物、何时能收到货物等产生怀疑。企业应考虑在任何特定交易中最可能面临的风险，并权衡购买某种形式的贸易相关保险的成本和潜在收益。 与贸易有关的保险有哪些类型？ 债券 是一种确保交易支付的金融产品。它是一种保险，在债券或其他证券的发行人拖欠付款的情况下，保险公司保证按期支付债券或其他证券的利息和本金。 信用保险 是一种常用的贸易保险。进口商向出口商保证，在满足合同条件时将向他们全额付款。如果买方不履行合同，拖欠货款，保险公司将向卖方赔偿。 外汇风险保险 是一种远期业务，可与金融机构签订合同，在特定日期按预先确定的汇率买入/卖出货币。金融机构提供这种保险是为了减少汇率波动带来的损失。 财务担保 是具有约束力、不可撤销的承诺，由银行或保险公司提供支持，对合同进行承保，并在合同条款未得到满足时向收货人付款。除了保护出口商免受不付款的影响，担保还可以保护进口商免受供应商不履行合同的风险。 政治风险保险 承保海外政府干预投资的风险，以及被认为具有 “政治 “性质的事件干扰交易的风险。后一种情况的例子包括征用资产或爆发暴力事件。虽然有时单独出售，但必须注意的是，许多信用保险合同也涵盖政治风险。 产品责任保险承保产品不符合国家规定时的诉讼风险。 担保 是由第三方出具的一种保证，在合同一方完全不履行合同的情况下，支付合同一方所遭受的损失。在这种情况下，第三方承担支付合同款项的责任。 针对正在运输的商品的转运保险 包括 海运货物保险， 为通过货轮运输商品提供保障，包括从货轮到码头的运输。 航空货运保险，为通过飞机运输的货物提供损失、损坏，有时甚至是延误方面的保障。 陆运保险，是 公路和铁路运输货物的附加险。这类托运人通常已经承担了按收货交付商品的责任，但也有某些例外情况。 辅助资料链接 Trade Finance Global风险与保险 – Trade Finance Global概览各种类型的贸易保险及其运作指南。 贸易融资全球债券保险政策有关债券保险的信息
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贸易融资提供商
我需要什么样的贸易融资贷款？ 小企业和新出口商往往很难获得信贷和资金，但微型和中小型企业（MSME）可以利用许多不同的资源。 谁是贸易融资放款人？ 有几类贸易融资贷款机构值得考虑。下面简要介绍几种最常见的类型： 公司和商业银行：这些银行可为企业提供一系列贸易信贷选择，包括接受信用证或汇票，或协助跟单托收（见中小型企业贸易融资指南）。公司银行通常服务于大型交易，而商业银行则更容易为小型贸易商提供服务。 另类融资提供商： 这些是非银行贷款机构。其中包括私人投资、众筹选项或其他金融科技，允许用户通过传统银行以外的渠道获得金融服务。另类或非银行金融有时更容易为小型交易商所利用，因为它们不像传统银行那样面临同样的监管，这可能会使传统银行不愿花费所需的资源来促成小型交易。基于新技术的另类融资提供商也可以考虑不同类型的抵押品，这可以为企业开辟新的融资领域，包括供应链融资（SCF）（见Trade4MSMEs供应链融资指南）。 发展金融机构（DFIs）： 这些机构为企业提供贸易融资帮助，以促进经济发展。它们可能由国家政府资助，往往针对具体国家或地区。发展金融机构通常以合资企业的形式在新兴市场运营，并可针对政治和社会经济风险提供保险和担保，以鼓励投资。与商业银行一样，它们也可以提供备用信用证、发票贴现服务以及中长期项目融资。尽管发展筹资机构的总体目标可能是增加小企业融资，但它们往往不直接向企业贷款。 出口信贷机构（ECAs）： 这种融资方式通过贷款、贷款担保和保险来帮助出口商。出口信贷机构支持的交易是资本密集型的，如大型项目的机械。它们的融资期限较长，条件具有吸引力，因为它们通常是通过政府融资机制提供的。出口信贷机构可能有最低要求，如交易规模，这可能将某些较小的贸易商排除在外。 我需要什么才能获得这笔资金？ 贷方根据风险程度、利率和还款条件，对获得融资方案有不同的要求和标准。如果您有兴趣获得贸易融资，首先要了解自己的财务需求，然后联系目标贷款机构。 辅助资料链接 国际贸易中心（ITC）如何获得贸易融资小型出口商指南。 中小型企业贸易方案指南贸易融资 简介 中小型企业贸易方案指南供应链融资 联合国人权高专办 | 发展金融机构 经合组织（经济合作与发展组织）发展金融机构与私营部门发展 – 经合组织 国际贸易中心中小企业贸易学院出口融资与支付课程在线培训课程 全球贸易金融公司的《中小型企业进出口指南–贸易金融详解》是由全球贸易金融公司、国际贸易中心 (ITC)、小企业联合会 (FSB)、出口与国际贸易学会 (IOE&IT)、英国出口商协会 (BExA)、私营企业论坛 (FPB) 和国际金融公司 (IFC) 共同编写的出版物。
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贸易融资简介 – 面向企业
什么是贸易融资，为什么我需要它？贸易融资有很多定义，因组织和目的而异。贸易融资...
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供应链金融
什么是供应链金融（SCF）？供应链金融（SCF）是一种现金流解决方案，企业可以采用它来帮助释放全球供应链中的营运资金。
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贸易融资
什么是贸易融资？ 贸易融资有许多定义，因组织和目的而异。根据 贸易融资文件根据国际清算银行全球金融体系委员会发布的一份贸易融资文件，贸易融资指的是帮助企业在进行跨境贸易交易时管理其国际支付和相关风险的银行产品。 贸易融资产品通常是短期性质的，但市场上也有长期选择。信用证是最常见、最标准化的贸易融资工具之一，一旦货物交付得到所需文件的确认，银行就可以代表进口商向出口商付款。有关不同类型的贸易融资以及如何获得贸易融资的更多信息，请参阅国际贸易中心（ITC）。 如何获得贸易融资国际商会（ICC）学院的《什么是出口融资？ 什么是出口融资, 和 由全球贸易融资组织（Trade Finance Global）、国际贸易中心（ITC）、小企业联合会（FSB）和国际出口商协会（IBIA）共同编写的《贸易融资详解–中小企业进出口指南贸易金融全球》、国际贸易中心、小企业联合会 (FSB)、出口与国际贸易学会 (IOE&IT)、英国出口商协会 (BExA)、私营企业论坛 (FPB) 和国际金融公司 (IFC) 共同编写。 为什么贸易融资对小企业从事贸易至关重要？ 据估计 全球贸易的 80-90 在全球范围内，所有国家都依赖于某种形式的贸易和供应链融资。贸易融资之所以重要，是因为国际贸易在维持生计、创造就业和改善全球（尤其是发展中国家）发展条件方面发挥着各种作用。贸易融资涵盖广泛的金融产品，可帮助公司增加交易量、履行大额合同和扩大国际运营规模。然而 截至 2020 年，全球贸易融资缺口达 1.7 万亿美元。比两年前增加了 15%。 企业在获得贸易融资方面面临各种障碍。例如，许多公司没有必要的营运资金，在货物运抵买方后才能收到付款的情况下，无法自筹出口资金。它们也可能无法为从国外运来的进口货物预付货款。另一个令人担忧的因素是，在一些企业群体中，贸易融资申请被拒绝的比例很高，小企业和妇女拥有的企业分别有 40% 和 70% 的申请被全部或部分拒绝。由于从采购到交货之间的时间较长，而且由于运输事故、采购商需求或经济和政治事件等原因，国际贸易可能会出现许多中断，因此国际贸易存在许多风险，而贸易融资可以缓解这些风险。 贸易融资付款条件有哪些类型？ A 信用证（LC）： 全球贸易融资》将信用证定义为 “由银行或专业贸易融资机构签发的具有法律约束力的金融工具。信用证保证，如果信用证中规定的条款得到履行，卖方将代表买方获得付款”。欲了解更多详细信息，请参阅 Trade Finance Global 的以下指南 信用证。 A 银行付款义务（BPO）:这与信用证类似，规定银行有义务在出示适当文件（此处为数字文件）的情况下付款。根据联合国欧洲经济委员会 (UNECE)，”BPO 是一家银行向另一家银行做出的不可撤销的承诺，即在根据国际商会银行委员会 (ICC) 制定的全行业规则成功进行电子数据匹配后，将在指定日期付款”。欲了解更多信息，请参阅 联合国欧洲经济委员会网站。 单据收集： 这主要涉及银行之间的互动。在跟单托收的情况下，卖方/出口商）将向其汇款银行提交装运和托收单据，要求付款。然后，这些单据被转交给买方/进口商的银行，出口商的银行将收到进口商的付款。与信用证不同的是，银行不提供付款担保，不核查单据，也不承担信用风险或国家风险。付款完全基于买方的可用资金。 汇票或本票：这些都是交易双方之间确认已达成金融交易协议的文件。 开立账户交易： 这是买方在一定时间内（通常为 30-90 天）向卖方付款的安排，无需额外手续。这种付款方式对买方非常有利，但也可能使卖方面临无法付款的风险。 政策制定者可以从哪里获取有关政策指南和框架的其他资源？ 国际金融公司 (IFC) 的全球贸易融资计划： 该计划提供部分或全额担保，涵盖新兴市场银行与贸易相关交易的支付风险。访问 国际金融公司网站. 国际货币基金组织（IMF）的《建立贸易融资报告框架》： 本资料更新了上一份政策文件，该文件旨在解决宏观经济统计中的贸易融资计量问题。访问 国际货币基金组织网站. 经济合作与发展组织 (OECD) 的《数字时代的中小企业贸易融资》： 本资料探讨了可支持小企业从数字技术进步中获益的政策方法，使其有更多机会获得贸易融资。访问 经合组织网站. 沃尔夫斯堡集团、国际商会和金融与贸易银行家协会（BAFT）贸易融资原则： 其中包括设计贸易融资产品和业务的标准，以降低开放账户贸易交易中的金融犯罪风险。访问本网站 资源. 世界贸易组织-国际金融公司（WTO-IFC）《贸易金融与合规挑战》： 介绍贸易融资的全球商业和监管环境，并展示各国可参与的能力建设计划。访问 资源. 决策者从哪里可以获得良好做法和国家范例？ 亚洲开发银行（ADB）贸易融资审查的有效做法： 本资料介绍了银行监管机构和商业银行的经验，为商业银行贸易融资业务审查人员提供指导。访问 亚行网站. 非洲开发银行（AfDB）的《非洲贸易融资–克服挑战》： 本资料评估了非洲的贸易融资发展情况，并就如何减少阻碍小企业获得贸易融资的障碍提出了政策建议。访问 非行网站. 美洲开发银行（IDB）的贸易融资便利化计划（TFFP）： 该计划促进拉丁美洲金融中介机构获得贸易融资，目的是扩大进口商和出口商的资金来源并使之多样化。访问 美洲开发银行网站. 国际金融公司在金融机构方面的优先事项:本资料介绍了国际金融公司与当地中介机构合作支持中小微企业获得融资的情况。访问 国际金融公司网站. 中小微企业非正式工作组： 根据商业协会提交的建议，非正式工作组编写了一份综合文件，其中包括贸易融资专题。
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法律实体标识符
什么是法律实体标识符（LEI）？ 法律实体标识符（LEI）是一个 20 个字符的字母数字代码，为参与金融交易的企业和其他实体提供唯一标识。LEI 包含有关企业所有权结构的信息，监管机构需要这些信息来评估金融风险，从而促进市场诚信。 LEI 是全球标准的一部分，依靠高质量的数据来提高市场的透明度。 有关 LEI 的更多信息，请访问全球法律实体标识符基金会（GLEIF）网站和 LEI Worldwide，链接如下。 我的企业如何从拥有 LEI 中获益？ 虽然 LEI 不是一项法律要求，但它确实能为企业带来好处，例如在投资者和客户中获得国际认可和信誉，因为 LEI 数据将优化市场交易的业务程序。在海外开展业务时，拥有 LEI 编号还能提供有关供应商和合作伙伴的更详细信息，从而提高业务安全性。LEI可能会鼓励金融机构向贵公司提供贷款，LEI还能帮助贵公司遵守许多国际法规，确保贵公司的品牌形象，并提高报告要求。 如何获得 LEI？ LEI Worldwide 有一个网站，您可以在该网站注册，获取新的 LEI 代码或更新现有代码。首先要填写申请表，提供公司的基本信息，如名称、地址和电话号码。您还需要提供公司的所有权信息和证明文件。提交表格后，您将在几小时内收到确认函，具体时间取决于您的企业所在国家。需要注意的是，尽管 LEI 可以提供很多好处，但它需要缴纳年费。有关 LEI 申请流程的更多信息，请访问 LEI 网站。 从哪里可以了解有关 LEI 的更多信息？ 一些机构提供在线材料和课程，帮助您进一步了解 LEI 以及商业和贸易的法律环境。 全球法律实体标识符基金会（GLEIF）：GLEIF 在其网站上有一个在线视频和播客档案库，解释相关的 LEI 知识，以便您能充分利用其潜在优势。 辅助资料链接 全球法律实体标识符基金会（GLEIF）网站介绍法律实体标识符（LEI） – LEI – GLEIF 全球法律实体识别码（LEI）什么是法律实体识别码 – LEI Worldwide (lei-worldwide.com) 在 LEI 网站了解更多有关 LEI申请流程的信息LEI 申请 – 如何获得 LEI 代码 – LEI Worldwide (lei-worldwide.com)
