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Identification et identifiant de l'entité légale

Qu’est-ce qu’un identifiant d’entité légale (LEI)?

Un LEI est un code alphanumérique à 20 caractères qui fournit une identification claire et unique aux entreprises et autres entités participant à des transactions financières (pour une description détaillée du code lui-même, veuillez consulter le site Web de la Global Legal Entity Identifier Foundation). Il contient des informations sur les structures de propriété des entreprises dont les régulateurs ont besoin pour évaluer les risques financiers et promouvoir l’intégrité du marché. Les LEI font partie des normes mondiales qui s’appuient sur des données de haute qualité pour améliorer la transparence sur les places de marché. Vous trouverez plus d’informations sur ce qu’est un LEI sur le site Web de la Global Legal Entity Identifier Foundation. site Web et sur LEI Worldwide .

À la suite de la crise financière de 2008, les régulateurs ont reconnu la difficulté d’identifier les parties à une transaction sur les marchés, les produits et les régions (voir l’ article du Conseil de stabilité financière sur le LEI). Le LEI est devenu une réponse réglementaire à cette problématique, permettant d’intégrer des informations clés pour les personnes morales dans une transaction financière (y compris numérique) sur « qui est qui » et « qui appartient à qui ». Bien que le LEI ait été initialement adopté pour être utilisé dans le commerce des dérivés financiers, il a une foule d’autres applications, y compris pour l’émission de prêts et l’identification des entreprises. Pour plus d’informations sur l’historique du LEI, consultez le document du Conseil de stabilité financière site Web , ainsi que SWIFT et ce rapport McKinsey .

Pourquoi un LEI est-il important pour les MPME et le commerce?

Bien qu’un LEI ne soit pas une exigence légale, il existe plusieurs avantages pour les petites entreprises. D’une part, le LEI réduit le coût d’intégration des clients, qui est parfois prohibitif pour attirer de nouveaux clients MPME. Pour le financement du commerce, les LEI peuvent accélérer l’accès au financement grâce à une meilleure identification et peuvent permettre un traitement plus rapide des lettres de crédit. Les LEI aident également à respecter les exigences KYC (Know Your Customer), qui sont des directives pour les services financiers exigeant que l’identité soit vérifiée. Travailler avec d’autres qui ont un numéro LEI peut également fournir aux MPME la sécurité de connaître les fournisseurs et les partenaires et de faire des affaires à l’étranger. Enfin, les LEI peuvent aider les MPME à se conformer aux réglementations internationales, à sécuriser leur identité de marque et à renforcer leurs exigences en matière de déclaration de conformité. Plus d’informations peuvent être trouvées dans LEI dans le monde .

Comment les décideurs politiques peuvent-ils aider ?

Les gouvernements et les décideurs politiques ont un rôle à jouer pour encourager l’adoption du LEI, notamment en faisant prendre conscience que cet outil existe et a des utilisations particulières. Non seulement il est important de comprendre qu’une solution d’identité telle que le LEI a été développée, mais il est également important de faire prendre conscience de la manière dont elle peut bénéficier aux MPME en réduisant leurs coûts de transaction et en améliorant leur accès aux marchés financiers.

Où puis-je en savoir plus sur les cadres politiques et les lignes directrices?

  • Pourquoi une identité de confiance est la première étape vers l’inclusion financière pour les PME: Cette publication souligne le rôle que les identités numériques de confiance peuvent jouer pour accroître l’inclusion financière des petites entreprises. Accédez à cette page au Site Web de la GLEIF .
  • Le LEI dans les certificats numériques: La Global Legal Entity Identifier Foundation fournit une variété de ressources que les décideurs politiques et les autorités de réglementation pourraient utiliser pour intégrer les LEI dans les certificats et les sceaux, lorsqu’ils sont délivrés dans un contexte commercial. Visiter le Site Web de la GLEIF .
  • Examen thématique sur la mise en œuvre de l’identifiant d’entité juridique: Cette publication présente un examen par les pairs des progrès de la mise en œuvre du LEI entre pays et entre secteurs mené par le Conseil de stabilité financière (CSF). Visiter le Site Internet du FSB .

Où puis-je accéder aux meilleures pratiques et exemples nationaux ?

  • Recommandation sur l’utilisation de l’identifiant d’entité juridique (LEI) dans les pays de l’UE: Cette recommandation décrit les éléments d’information requis en vertu de la réglementation de l’UE pour obtenir un code pré-LEI à des fins de déclaration. Visiter le Autorité bancaire européenne (ABE) pour en savoir plus.
  • Le LEI: la clé pour débloquer l’inclusion financière dans les pays en développement: Cette ressource identifie les moyens par lesquels les institutions financières des pays en développement peuvent accroître l’inclusion financière en permettant aux petites entreprises d’adopter des LEI. Il fournit des exemples spécifiques à l’Afrique. Accédez à cette ressource au Site Web de la GLEIF .
  • Comment les identifiants d’entité juridique transformeront les petites entreprises en Asie: cette ressource fournit des informations sur le rôle que les LEI pourraient avoir pour aider les petites entreprises à accroître leur accès au financement et leur participation aux chaînes d’approvisionnement. Visitez le site Web de la Banque asiatique de développement (BAD) .