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Identificación y el identificador de la persona jurídica

¿Qué es un identificador de entidad jurídica (LEI, por su sigla en inglés)?

Un LEI es un código alfanumérico de 20 caracteres que proporciona una identificación clara y única a las empresas y otras entidades que participan en transacciones financieras (para obtener una descripción detallada del código en sí, consulte el sitio web de Global Legal Entity Identifier Foundation). Contiene información sobre estructuras de propiedad empresarial que los reguladores requieren para evaluar los riesgos financieros y promover la integridad del mercado. Los LEI son parte de los estándares globales que se basan en datos de alta calidad para mejorar la transparencia en los mercados. Puede encontrar más información sobre qué es un LEI en el sitio web de Global Legal Entity Identifier Foundation y en LEI Worldwide.

Después de la crisis financiera de 2008, los reguladores reconocieron la dificultad de identificar a las partes de una transacción en todos los mercados, productos y regiones (consulte el artículo de la Junta de Estabilidad Financiera sobre el LEI). El LEI se convirtió en una respuesta regulatoria a este problema, permitiendo la incorporación de información clave para las personas jurídicas en una transacción financiera (incluida la digital) sobre “quién es quién” y “quién es dueño de quién”. Aunque el LEI se adoptó inicialmente para su uso en el comercio de derivados financieros, tiene una serie de otras aplicaciones, incluida la emisión de préstamos y la identificación comercial. Para obtener más información sobre la historia del LEI, consulte el Consejo de Estabilidad Financiera sitio web, junto con SWIFT y este informe de McKinsey.

¿Por qué es importante un LEI para las mipymes y el comercio?

Aunque un LEI no es un requisito legal, existen varios beneficios para las pequeñas empresas. Por un lado, el LEI reduce el costo de incorporación de clientes, que a veces es prohibitivamente alto para atraer nuevos clientes mipyme. Para la financiación del comercio, los LEI pueden acelerar el acceso a la financiación a través de una mejor identificación y pueden permitir un procesamiento más rápido de las cartas de crédito. Los LEI también ayudan con los requisitos KYC (Conozca a su cliente, por su sigla en inglés), que son pautas de servicios financieros que requieren que se verifique la identidad. Trabajar con otros que tienen un número LEI también puede brindar a las mipymes seguridad al conocer proveedores y socios y hacer negocios en el extranjero. Finalmente, los LEI pueden ayudar a las mipymes a cumplir con las regulaciones internacionales, asegurar su identidad de marca y mejorar sus requisitos de informes de cumplimiento. Se puede encontrar más información en LEI en todo el mundo.

¿Cómo pueden ayudar los políticos?

Los gobiernos y los formuladores de políticas tienen un papel que desempeñar para fomentar la adopción del LEI, es decir, creando conciencia de que esta herramienta existe y tiene usos particulares. No solo es importante entender que se ha desarrollado una solución de identidad como el LEI, también es importante crear conciencia sobre las formas en que puede beneficiar a las mipymes al reducir sus costos de transacción y aumentar su acceso a los mercados financieros.

¿Dónde puedo obtener más información sobre marcos y directrices de políticas?

  • Por qué una identidad confiable es el primer paso hacia la inclusión financiera para las pymes: Esta publicación destaca el papel que pueden desempeñar las identidades digitales confiables para aumentar la inclusión financiera de las pequeñas empresas. Acceda a esta página en el sitio web de la GLEIF.
  • El LEI en Certificados Digitales: La Fundación Global Legal Entity Identifier proporciona una variedad de recursos que los legisladores y las autoridades reguladoras podrían usar para incorporar LEI en certificados y sellos, cuando se emiten en un contexto comercial. Visite el sitio web de la GLEIF.
  • Revisión temática sobre la implementación del identificador de personas jurídicas: Esta publicación presenta una revisión por pares sobre el progreso en la implementación de LEI entre países y entre sectores realizada por el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB). Visite el sitio web del FSB.

¿Dónde puedo acceder a las mejores prácticas y ejemplos nacionales?

  • Recomendación sobre el uso del identificador de entidad legal (LEI) en los países de la UE: Esta recomendación describe los elementos de información requeridos por las regulaciones de la UE para obtener un código pre-LEI para propósitos de informes. Visite el Autoridad Bancaria Europea (ABE) para obtener más información.
  • El LEI: La clave para desbloquear la inclusión financiera en los países en desarrollo: Este recurso identifica las formas en que las instituciones financieras de los países en desarrollo pueden aumentar la inclusión financiera brindando capacidad a las pequeñas empresas para adoptar LEI. Proporciona ejemplos específicos de África. Acceda a este recurso en el sitio web de la GLEIF.
  • Cómo los identificadores de entidades legales transformarán a las pequeñas empresas en Asia: este recurso proporciona información sobre el papel que podrían tener los LEI para ayudar a las pequeñas empresas a aumentar su acceso a la financiación y la participación en las cadenas de suministro. Visite el sitio web del Banco Asiático de Desarrollo (ADB).